Obыčno dividendnыe akcii prodaюt kompanii zrelыe, s bolьšim opыtom i vesom na rыnke. Po эtim pričinam ih akcii mogut sčitatьsя bolee bezopasnыmi. Fondы upravlяюtsя specialьnыmi lюdьmi – upravlяющimi, kotorыe priderživaюtsя kakoй-to opredelennoй strategii investirovaniя, bolee passivnoй ili aktivnoй – čto takoe grafik krestiki-noliki kakaя vam bliže. «Inarktika» poslednie pяtь let pokazыvaet srednюю rentabelьnostь kapitala na urovne 33% i otnošenie kapitalьnыh vloženiй k vыručke na urovne 27% — эto govorit o dalьneйših perspektivah rosta.
Esli investor vыbiraet otdelьnыe bumagi iz podborok, itogovaя dohodnostь budet drugoй. Pribыlьnostь cennыh bumag, akciй v tom čisle, zavisit ot scenariя, po kotoromu budut razvivatьsя sobыtiя na fone vvedёnnыh protiv Rossii sankciй. V to že vremя naibolee dinamičnыmi okazalisь ne akcii kompaniй-liderov.
Možno li načatь investirovatь s 3000 rubleй?
Po našim ocenkam, v sleduющie 12 mesяcev divdohodnostь po akciяm Polюsa možet sostavitь okolo 8%. Zoloto uže ne raz obnovlяlo svoi istoričeskie maksimumы v nыnešnem godu i seйčas stoit bolee $2 600 za unciю. Эto okazыvaet negativnoe vliяnie i na dinamiku rozničnoй torgovli neprodovolьstvennыmi tovarami, spros na kotorыe tradicionno imeet kreditnuю sostavlяющuю. Vizitnoй kartočkoй kompanii яvlяetsя ee flagmanskiй proekt Vostok Oйl — edinstvennый krupnый proekt dlя naraщivaniя obъemov dobыči v Rossii i samый krupnый v mirovoй neftegazovoй otrasli. V poslednie mesяcы akcii Rosnefti pokazыvali razgon depozita kuda bolee skromnuю dinamiku, čem akcii Lukoйla, bez fundamentalьnыh na to pričin. Mы ožidaem, čto v buduщem эto otstavanie možet sokratitьsя za sčet operežaющego rosta bumag Rosnefti.
No čto bы vы ni vыbrali, vыrabotaйte svoю sobstvennuю investicionnuю strategiю. Tak vы bыstree poйmёte, kak эto vse rabotaet, da i pervыe finansovыe rezulьtatы polučite bыstree. Esli vы planiruete investirovatь v otdelьnыe akcii, 100$ možet bыtь nedostatočno. Dlя treйdinga že эto idealьnый načalьnый kapital, tak kak možno eщe ispolьzovatь plečo.
Dekompoziciя polnoй dohodnosti indeksa Mosbirži
Nesmotrя na to, čto cena akciй s 2021 goda izo vseh sil pыtaetsя bezuspešno probitь istoričeskiй maksimum, sdavatьsя ne stoit. Analitiki sovetuюt investirovatь na perspektivu, potomu čto rano ili pozdno pik budet obnovlen. Takže možno zarabatыvatь na volnovыh dviženiяh v obe storonы. On možet «prosaživatьsя» v period obщego krizisa (naprimer, vo vremя pandemii), no za prosadkoй sleduet vosstanovlenie. Kompanii potrebitelьskogo sektora razrabatыvaюt novыe produktы s učetom predpočteniй pokupateleй. V rezulьtate rыnok rastet, a vmeste s nim i stoimostь akciй.
Sovetы načinaющim investoram
Dlя pokupki otdelьnыh akciй rosta vam, konečno, potrebuetsя provesti tщatelьnый analiz kompanii, na čto možet uйti mnogo vremeni. Často investorы platяt za akcii očenь mnogo v sravnenii s dohodami kompanii. A esli nastupaet recessiя ili tak nazыvaemый medvežiй rыnok (kogda rыnki akciй terяюt v cene bolee 20%), akcii mogut bыstro upastь v cene, a ih vnezapnaя populяrnostь v odno mgnovenie isčezaet.
- Stoit provalitьsя kliničeskim ispыtaniяm ožidaemogo preparata ili poяvitьsя pobočnыm deйstviяm – akcii deševeюt na 10-20% i bolee.
- Primer – platforma IBM Blockchain, razrabotannaя na Hyperledger Fabric, otkrыtom proekte Linux Foundation.
- Veroяtnostь poteri kapitala na nakopitelьnыh sčetah nevelik.
- V Rossii osnovnыmi vidami яvlяюtsя paevыe investicionnыe fondы (PIFы) i birževыe paevыe investicionnыe fondы (BPIFы).
- V dalьneйšem tempы rosta mogut zamedlitьsя iz-za sniženiя cen na neftь i nefteproduktы na mirovыh rыnkah.
- Soveršatь sdelku nužno bыstro, a u likvidnыh bumag poteri na sprede minimalьnы.
- Čaщe vsego takie akcii perestaюt rasti, a investorы poterpяt ubыtki za svoю naivnostь.
3. Investicii v dividendnыe kompanii
Dividendы vыplačivaюtsя v vide denežnыh summ ili v vide dopolnitelьnыh akciй kompanii. Vыplata dividendov možet proishoditь ežekvartalьno, raz v god ili po drugomu grafiku, opredelennomu kompanieй. Naprimer, cena možet upastь na 10% za odin denь ili privesti k dlitelьnomu sniženiю cenы v tečenie mnogih mesяcev i let. Upravlяюtsя opыtnыmi professionalami, kotorыe provodяt analiz rыnka i tщatelьno podbiraюt obligacii dlя vklюčeniя v portfelь.
- Krome togo, rashodы na medicinskie materialы snižaюtsя na fone izmeneniя strukturы medicinskih uslug, okazыvaemыh kompanieй.
- 2022 god bыl daleko ne lučšim dividendnыm godom v Rossii, možno skazatь, fors-mažornыm.
- Napomnim, po itogam 2024 goda Яndeks prognoziruet, čto skorr.
- Prognoznaя dividendnaя dohodnostь v sleduющie 12 mesяcev sostavlяet 16%, čto vыše, čem u konkurentov.
- Edinstvennoe, na čto možno rassčitыvatь, — uskorenie razvяzki geopolitičeskogo krizisa i sniženie neopredelennosti, kotoraя učitыvaetsя v kotirovkah rossiйskih bumag kak premiя za risk.
- Da, эto samый prostoй s točki zreniя analiza i odin iz naimenee riskovыh instrument.
Sčitaю, čto na gorizonte 5–10 let spros na neftь sohranitsя. Po rezulьtatam moego analiza, «Rosneftь», navernoe, seйčas samaя silьnaя rossiйskaя neftяnaя kompaniя. Pri vыbore instrumentov sleduet učitыvatь ne tolьko ih potencialьnuю finmaxfx dohodnostь.
Čtobы statь uspešnыm investorom, nužno vremя i želanie učitьsя, disciplina i, konečno že, denьgi. Vы ne budete zaщiщenы ot ubыtkov i padeniй, no oni pomogut vam rasti kak treйderu ili deržatelю akciй. Samoe glavnoe, esli vы hotite razbogatetь s pomoщью investiciй v akcii, — sяdьte i horošenьko podumaйte. Vы dolžnы ponimatь, kakoe u vas finansovoe položenie i kakim obrazom budut razvivatьsя sobыtiя. V zavisimosti ot togo, skolьko deneg vы možete bez sožaleniя potratitь, vы možete vыbratь odin ili neskolьko investicionnыh podhodov. V principe, neploho imetь delo s akciяmi sredneй likvidnosti — эdakie krepkie serednяčki, často vesьma stabilьnыe.
Odnim iz novovvedeniй stalo poяvlenie эksklюzivnoй lineйki tovarov dlя zdorovogo pitaniя pod brendom Great Value. Эti produktы vklюčaюt organičeskie i bezglюtenovыe variantы, čto otvečaet na rastuщiй spros na zdorovый obraz žizni sredi pokupateleй. Vsego lineйka brendov kompanii sostavlяet bolee desяtka naimenovaniй, polьzuющihsя sprosom vo vsem mire. V kačestve alьternativы možno takže rassmotretь investicii v ETF-fondы, naprimer, kompaniй BlackRock, Invesco, Fidelity. Zapusk v obщee polьzovanie ChatGPT stal načalom novoй эrы – эrы kompaniй-razrabotčikov AI. Bukvalьno za 1-2 goda bыlo obъяvleno o krupnыh sliяniяh i investiciяh v tehnologii iskusstvennogo intellekta so storonы krupnыh kompaniй.